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一家现金贷在菲律宾被查,老板被抓

摘要: 最近,菲律宾首都地区警察局局长埃利埃泽领导的特别行动小组成员摧毁了一家非法的在线贷款公司,逮捕了该公司的五名中国老板和49名菲律宾雇员。据报道,该公司的主要业务是芒果贷款应用。借款人向芒果贷款应用程序申 ...
最近,菲律宾首都地区警察局局长埃利埃泽领导的特别行动小组成员摧毁了一家非法的在线贷款公司,逮捕了该公司的五名中国老板和49名菲律宾雇员。

据报道,该公司的主要业务是芒果贷款应用。借款人向芒果贷款应用程序申请贷款,并将在几分钟内获得贷款。但高利率和七天还款期使许多借款人陷入困境,遭受公司的暴力侵害。此外,公司还欺骗性地从借款人那里获得了个人信息,包括联系电话、照片和社交媒体账户。

9月12日,菲律宾证券交易委员会(以下简称SEC)宣布禁止关闭19家网上借贷机构,在警方出动打击非法现金借贷公司之前。SEC表示,这些机构的运作违反了2007年"菲律宾贷款公司监管法",这19家机构没有在SEC注册,涉嫌非法借贷高利贷、侵犯用户隐私和暴力收集。在接到多起投诉后,SEC决定暂停上述机构的运作。

自2017年上半年以来,国内监管机构逐渐加强了对非法现金放贷活动的监管。今年4月,最高法律、最高检察官、公安部和司法部联合发布了"关于处理"常规贷款"刑事案件若干问题的意见",明确规定了依法严惩"常规贷款"罪。截至9月3日,公安机关共查处"常规贷款"团伙1890起,抓获犯罪嫌疑人18651人,破获各类刑事案件18790件,查获资产161.76亿元。

在收紧国内政策后,许多公司在东南亚大规模出海,主要是印尼、菲律宾、越南和新加坡,开展现金借贷业务,包括许多主要机构。

根据此前的报道,印尼市场早在2016年就进入了中国平台,数千家现金贷款平台登陆的高峰期,市场已趋于饱和。越南和菲律宾的市场仍处于初级阶段,交通相对难以获取,风险控制数据稀缺。

但东南亚国家也在收紧对现金贷款的监管。今年1月,印尼警方逮捕了4名涉嫌非法收集现金贷款的人。据报道,这4人骚扰逾期用户,包括通过Whatsapp即时通讯软件恐吓和威胁客户,发送黄色照片,收集不道德行为。

今年2月,印尼金融服务管理局(以下简称OJK)和GooglePlay删除了所有非法现金贷款产品。今年4月,OJK下属的一个工作队宣布,它将在印尼关闭144家未经许可的P2P贷款在线平台。根据该机构的数据,印尼非法经营的贷款平台数量从2018年的404个增加到2019年的543个。


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